Gdy rok 2020 dobiega końca, to dobry czas, aby zastanowić się nad kilkoma rzeczami z tego roku, które sprawiły, że czujesz się dobrze, zaczynając od tego, co mogłeś zrobić, aby oddać innym. Prawie trzech na czterech dorosłych Amerykanów przekazało pieniądze organizacji charytatywnej w ciągu ostatniego roku, według sondażu Gallupa , a jeśli byłeś jednym z nich, mógłbyś zaoszczędzić trochę pieniędzy na podatkach – jeśli będziesz przygotowany. Chociaż na rozliczenie podatków masz czas do kwietnia 2021 r., jest kilka rzeczy, które możesz teraz zebrać, aby ułatwić sobie wyścig do dnia podatkowego.
W ten weekend: Zdecyduj, jak chcesz ubiegać się o odliczenia
Pierwszym krokiem jest podjęcie decyzji, czy będziesz wyszczególniać swoje odliczenia, czy ubiegać się o standardowe odliczenie od podatków w 2021 r., Co oznacza, że obniżysz dochód z podatków o jedną stałą kwotę. (Dla pojedynczych podatników jest to 12 400 USD). Z drugiej strony, jeśli wyszczególnisz swoje odliczenia, zsumujesz wszystkie kwalifikujące się wydatki, o które możesz się ubiegać, aby obniżyć swoje dochody z podatków. Zasadniczo, jeśli uważasz, że Twoje wydatki w ciągu ostatniego roku kwalifikują Cię do odliczeń powyżej 12 400 USD, będziesz chciał wyszczególnić swoje odliczenia.
Zazwyczaj chcesz ubiegać się o to, które odliczenie najbardziej obniży Twój rachunek podatkowy. I zanim wpadniesz w panikę z powodu konieczności zrobienia matematyki, to właściwie nie powinno być obce pojęcie: to jest decyzja, którą musiałeś podejmować każdego roku, ale w tym roku to trochę więcej pikanterii w podejmowaniu decyzji.
W związku z uchwaloną 27 marca ustawą CARES pojawiły się: zmiany w sposobie odliczania datków na cele charytatywne Sydelle Harrison, Certified Public Accountant (CPA) w Kalifornii, powiedziała Apartment Therapy. Przed uchwaleniem ustawy CARES wpłaty na cele charytatywne byłyby korzystne tylko wtedy, gdybyś wyszczególniał swoje odliczenia w zeznaniu podatkowym.
Co oznacza dla Ciebie aktualizacja epoki pandemii? Jeśli skorzystasz ze standardowego odliczenia, nadal możesz rozliczyć darowizny dokonane w tym roku w wysokości do 300 USD na składki pieniężne na rzecz kwalifikujących się organizacji. (Gotówka oznacza tutaj wszystko, co pobrało pieniądze z twojego konta czekowego lub portfela.) Zmieniło to nieco sytuację dla osób, które również wyszczególniają swoje odliczenia. Wcześniej można było odliczyć tylko 60 procent swojego dochodu, przekazując darowizny na cele charytatywne, ale teraz możesz odliczyć 100 procent . Powiedzmy, że zarabiasz 100 000 dolarów rocznie. Wcześniej mogłeś przekazać tyle pieniędzy, ile chciałeś, na publiczne organizacje charytatywne, ale mogłeś odliczyć tylko 60 000 USD. W 2020 roku możesz odliczyć 100 000 USD od swoich podatków. A jeśli przekazałeś więcej niż całkowity roczny dochód, składki te mogą zostać przeniesione na przyszłe odliczenia podatkowe przez okres do pięciu lat.
Zwłaszcza z ustawą CARES i nowym 100-procentowym odliczaniem darowizn, może to, jeśli to możliwe, znacznie zmniejszyć twoje dochody i płacić bardzo niskie podatki, powiedział Harrison.
jakie jest znaczenie 911
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Źródło: Carina Romano
Poznaj różnicę między standardowymi odliczeniami a szczegółowymi odliczeniami
Jeśli nie jesteś pewien, czy zamierzasz wyszczególnić swoje odliczenie, czy skorzystać z odliczenia standardowego, prostym pytaniem jest zadać sobie pytanie, ile pieniędzy możesz odliczyć, jeśli wyszczególnisz. Jeśli ta liczba jest większa niż standardowe odliczenie 12 400 USD, możesz zaoszczędzić trochę pieniędzy! Jeśli tak nie jest, prawdopodobnie zaoszczędzisz czas i pieniądze, po prostu biorąc standardowe odliczenie.
Tak więc, jeśli przekazałeś mniej niż 300 USD i nie masz żadnych innych przychodów podlegających odliczeniu, takich jak koszty leczenia lub odliczenia odsetek od kredytu hipotecznego, zaoszczędzisz więcej pieniędzy, biorąc standardowe odliczenie i dodając do tego 300 USD odpisu na darowiznę na cele charytatywne.
Jeśli ta decyzja wydaje się trochę trudna do przesiania, zadzwoń do księgowego! Nigdy nie jest za wcześnie, aby znaleźć się w kolejce z profesjonalistą, który pomoże Ci przez cały sezon podatkowy. Tak czy inaczej, jeśli dokonałeś jakichkolwiek darowizn na cele charytatywne w 2020 roku, możesz teraz zacząć je przetwarzać.
W następny weekend odbierz te paragony
Po przygotowaniu planu podatkowego — w tym zadecydowaniu, czy będziesz wyszczególniać swoje odliczenia, czy skorzystasz ze standardowego odliczenia, a także znalezienie księgowego, jeśli uważasz, że to właściwy ruch — to świetny czas, aby zacząć szukać pokwitowań wszelkich darowizn przekazanych w ciągu ostatniego roku. Niezależnie od tego, czy darowizny były duże, czy małe, z pewnością mogą się sumować.
Kluczem do przygotowania jest uporządkowanie wszystkich rachunków. Większość organizacji charytatywnych wyśle Ci wiadomość e-mail z potwierdzeniem darowizny, a inne mogły wysłać ją pocztą tradycyjną, ale warto zebrać je wszystkie razem, aby móc policzyć sumę.
Zbierz rachunki do swoich osobistych akt, utwórz folder na swoim komputerze, może stwórz Excela lub umieść wszystkie rachunki w folderze na e-mail, zalecił Harrison. Na zeznaniach podatkowych [zazwyczaj nie musisz] dołączać pokwitowań swoich darowizn, wystarczy napisać je teraz. Chociaż nie będziesz musiał podawać szczegółowej listy swoich indywidualnych darowizn w głównym zgłoszeniu, dobrze jest znać dokładną liczbę i przechowywać wszystko w jednym miejscu, jeśli będziesz tego potrzebować później. W tej chwili rachunki, dodał Harrison, są tylko dla ciebie i pamiętaj, ile ofiarowałeś przez cały rok.
Zbieraj pokwitowania, czy to fizyczne, zrzuty ekranu, czy pliki PDF, w sposób, który odpowiada Twoim osobistym zwyczajom organizacyjnym — niezależnie od tego, z czym czujesz się najbardziej komfortowo, najprawdopodobniej będziesz się trzymać.
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Kredyt: Bev Wilson
co znaczy 1212 duchowo?
Sprawdź, czy Twoje darowizny kwalifikują się w oczach IRS
Ważne jest, aby śledzić wszystkie rachunki i organizacje, którym przekazałeś darowizny, a także upewnić się, że organizacje, którym ludzie przekazują darowizny, kwalifikują się do IRS, powiedział Harrison.
Niektóre darowizny będą w pełni odliczane od podatku, a inne nie. Jednym ze sposobów sprawdzenia jest użycie wyszukiwanie organizacji zwolnionych z podatku za pośrednictwem strony internetowej IRS.
Ustalenie tego ma znaczenie, ponieważ chcesz uwzględnić tylko kwalifikujące się darowizny wraz z wydatkami na edukację związaną z pracą, korzystaniem z domu w celach biznesowych i całym mnóstwem innych rzeczy, na które wydajesz pieniądze w ciągu roku, które można odjąć od całkowitego dochodu. Według Harrisona uznanie tych zakupów za wydatki może obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu, a tym samym obniżyć zobowiązanie podatkowe.
Powiedzmy, że twoja pierwotna stawka podatkowa wynosiła około 15 procent, ale przekazałeś tak wiele darowizn na cele charytatywne i tak wiele dostosowałeś ze skorygowanego dochodu brutto, powiedziała. Obniża Twoje dochody tak znacząco, że sprowadza Cię do innego przedziału podatkowego. Teraz płacisz mniej podatków.
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Źródło: Franke Chung
Zlicz swoje całkowite wydatki podlegające odliczeniu i przygotuj się do złożenia wniosku
Po zebraniu wszystkich rachunków w jednym miejscu i potwierdzeniu, że można je odliczyć, nadszedł czas, aby je zsumować! Jeśli korzystasz ze standardowego odliczenia, możesz odliczyć dodatkowe 300 USD w darowiznach; jeśli wyszczególniasz swoje odliczenia, możesz po prostu odliczyć całą sumę dokonanych darowizn.
Jeśli planujesz samodzielnie rozliczać podatki, wszystko gotowe! Jeśli zdecydowałeś się na współpracę z księgowym, daj im znać, że wykonałeś jakąś pracę z wyprzedzeniem, i prześlij razem swoją sumę.
Wiele informacji [podatkowych] nie jest dostępnych do lutego, powiedział Harrison, ale zaleca, abyś teraz skontaktował się z kimś, komu ufasz. Jak zauważyła, księgowi zapełniają się [i] mają tylko pewną ilość zdolności, więc dobrym pomysłem byłoby ustawienie kogoś teraz w kolejce. A potem w lutym, kiedy otrzymasz wszystkie formularze, mając wszystkie informacje gotowe do wysyłki, możesz po prostu wysłać je do swojego księgowego, aby przygotować zeznanie podatkowe.
Zachowaj miejsce na darowizny świąteczne i/lub w ostatniej chwili
Rok 2020 jeszcze się nie skończył, a jeśli chcesz kupić prezenty świąteczne, rozważ przekazanie darowizny na cele charytatywne w czyimś imieniu — nie ma nic lepszego niż prezent, który się oddaje. Jest to również korzystne dla Ciebie: darowizny dokonane w czyimś imieniu można odliczyć od podatku dla osoby, która przekazała darowiznę, a nie dla osoby, której podarowała.
Myślę, że w obecnych czasach [podarowanie darowizny] to świetny sposób na oddanie się społeczności, a także zrobienie tego w czyimś imieniu, powiedział Harrison. Będzie to korzystne dla nich pod względem podatkowym i dla organizacji, która zrobi różnicę.
