„Nadszedł sezon na składanie podatków, a dla freelancerów proces ten może być szczególnie zniechęcający. Kiedy jesteś samozatrudniony, jesteś uważany zarówno za pracodawcę oraz pracownik, Aaron Smyle, prezes i założyciel nowojorskiej firmy zajmującej się księgowością podatkową Smyle & Współpracownicy mówi Apartment Therapy. Dlatego freelancerzy są odpowiedzialni za opłacenie całkowitej kwoty podatków od wynagrodzeń (tj. ZUS i Medicare), a nie tylko połowy.
Ponieważ osoby samozatrudnione są zasadniczo traktowane jako indywidualne firmy, Mikkel Jensen, dyrektor zarządzający w USA w Ageras , mówi, że freelancerzy mogą odpisać pewne wydatki związane z pracą jako szczegółowe odliczenia podatkowe podczas składania zeznań. Wyjaśnia, że zrozumienie, do jakich odliczeń się kwalifikujesz, jest kluczem do zaoszczędzenia pieniędzy na rachunku podatkowym. Jako freelancer możesz ubiegać się o odliczenia od wydatków, które są „zwykłe i niezbędne” w Twojej pracy, co dla IRS oznacza takie rzeczy jak materiały biurowe, komputery, a nawet koszty podróży.
Chcesz dowiedzieć się więcej o rodzajach odliczeń podatkowych, do których możesz kwalifikować się jako freelancer? Od zajęć edukacyjnych związanych z pracą po materiały marketingowe i nie tylko, oto kilka zaskakujących księgowych wydatków biznesowych i ekspertów finansowych, którzy twierdzą, że osoby samozatrudnione mogą zgłaszać swoje roczne podatki — o ile mają na to dowody.
co to znaczy, gdy widzisz 1212
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Źródło: Aimée Mazzenga
Wydatki edukacyjne związane z pracą
Osoby prowadzące działalność na własny rachunek, które uczęszczają na zajęcia edukacyjne lub inwestują w badania związane z ich pracą, mogą ubiegać się o te wydatki jako odliczenia podatkowe. Kursy edukacyjne i materiały, które są niezbędne do poprawy pracy, mogą podlegać odliczeniu, mówi Joan Crain, starszy dyrektor i globalny strateg bogactwa w Zarządzanie majątkiem BNY Mellon . Obejmuje to prenumeratę publikacji branżowych i branżowych.
Jednak Tina Orem, specjalista ds. podatków w NerdPortfel , mówi, że wykształcenie musi spełniać określone wymagania, aby podlegało odliczeniu. Możesz mieć pecha, jeśli nauka jest niezbędna do spełnienia minimalnych wymagań edukacyjnych w twoim obecnym zawodzie lub firmie, lub jeśli jest to część programu, który kwalifikuje cię do pracy w nowym zawodzie lub firmie, wyjaśnia. Publikacja IRS 970 ma wszystkie szczegóły.
Sprzęt i materiały biurowe
Sekcja 179 Kodeksu Podatkowego mówi, że niektóre duże urządzenia biurowe, takie jak laptopy, monitory, oprogramowanie, biurka i krzesła, mogą kwalifikować się do odliczenia podatku, jeśli stanowią aktywa Twojej firmy. Do celów odliczenia podatku wyposażenie biurowe obejmuje przedmioty, które są kupowane do długotrwałego użytku, a zatem z czasem amortyzują się, wyjaśnia Jensen.
Freelancerzy mogą również odliczać od podatków niektóre artykuły biurowe, w tym długopisy, znaczki pocztowe, tusz do drukarki i spinacze do papieru, o ile są używane do tylko w celach biznesowych . Materiały biurowe również muszą zostać wykorzystane w ciągu roku od zakupu, aby się zakwalifikować, ponieważ są uważane za aktywa krótkoterminowe, mówi Jensen.
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Źródło: Hannah Puechmarin
Składki na fundusz emerytalny
Często pomijany, ale ma duży wpływ na zeznanie podatkowe, Crain mówi, że wkład w pewne konta emerytalne są jednym z największe potrącenia że freelancerzy mogą twierdzić. Solo 401(k) lub uproszczona emerytura pracownicza (SEP) IRA mogą być finansowane w dowolnym momencie w ciągu roku podatkowego (lub w przypadku SEP IRA, nawet po zakończeniu roku, o ile zostało to zrobione przed złożeniem podatku termin), a limity finansowania są hojne, wyjaśnia.
Jeśli jesteś osobą samozatrudnioną, która zarabia wysokie dochody, Crain mówi, że przyczyniasz się do Program emerytalny o zdefiniowanym zasiłku (DB) — tradycyjny plan emerytalny z określonym rocznym zasiłkiem, który otrzymasz na emeryturze — to główne odliczenie podatkowe, które może również pomóc w tworzeniu funduszu emerytalnego. To sprytne posunięcie dla ludzi, którzy chcą wygarnąć jeszcze więcej pieniędzy – wyjaśnia.
Wydatki na reklamę i marketing
Niezależnie od tego, czy jesteś wyprowadzaczem psów z uroczymi wizytówkami, czy też niezależną wizażystką, która płaci za reklamy na Facebooku, Jensen twierdzi, że wszelkie materiały promocyjne wykorzystywane do przyciągnięcia nowych klientów są uważane za wydatki biznesowe. Mówi, że wydatki na reklamę i marketing można w 100 procentach odliczyć.
co oznacza 111 liczby aniołów?
Dla freelancerów Jensen mówi, że oznacza to zdobycie zwrot środków za pieniądze wydane na budowę strony internetowej. To odliczenie obejmuje wydatki, takie jak koszty projektowania strony internetowej, w tym zatrudnienie projektanta lub zakup przedpłaconego szablonu; hosting Twojej strony internetowej; dodatki i wtyczki do stron internetowych; plus utrzymanie strony, wyjaśnia.
Zapisać Przypiąć Zobacz więcej zdjęć Źródło: Elissa Crowe
Korzystanie z telefonu w celach biznesowych
Jeśli regularnie korzystasz z telefonu komórkowego w pracy, Orem twierdzi, że IRS pozwoli ci odebrać część rachunku jako wydatek biznesowy . Ogólnie rzecz biorąc, część rachunku związanego z użytkowaniem firmy może podlegać odliczeniu, wyjaśnia. Tłumaczenie: Jeśli 40 procent czasu spędzanego na telefonie jest związane z biznesem, możesz odliczyć 40 procent swojego rachunku telefonicznego.
Jednak Orem twierdzi, że to samo odliczenie niekoniecznie dotyczy telefonów stacjonarnych. W przypadku telefonów stacjonarnych koszt pierwszej linii telefonicznej w Twoim domu zwykle nie podlega odliczeniu, ale drugiej linii stacjonarnej zazwyczaj można odliczyć, jeśli jest używana tylko w Twojej firmie – wyjaśnia.
Profesjonalna pomoc
Jeśli jesteś samozatrudniony, na pewno profesjonalne usługi , w tym opłaty uiszczane na rzecz księgowych i doradców prawnych, można zgłosić jako wydatki biznesowe w zeznaniu podatkowym. Poszukiwanie porady podatkowej i prawnej – w tym pomocy w przygotowaniu zeznania podatkowego – jest zazwyczaj warte kosztów dla freelancerów, a opłaty można odliczyć, mówi Crain.
Jako odliczenie kwalifikuje się nie tylko zatrudnienie księgowego, który pomoże ci w rozliczeniu podatków, ale Jensen mówi, że może to zaoszczędzić mnóstwo pieniędzy na rozliczeniu podatkowym. Możesz mieć pewność, że unikniesz audytów i oczywiście zaoszczędzisz najwięcej pieniędzy, jeśli Twój księgowy jest na bieżąco z najnowszymi przepisami i regulacjami – mówi.
anioł numer 11:11
